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中信银行“哨兵”打响反诈攻防战 用心守护百姓“钱袋子”

2022年09月08日 08:56 来源:中信银行舟山分行 未经授权 不得转载
  为更好响应金融系统打击电信网络诈骗犯罪的工作要求,践行“金融为民”理念,中信银行助力筑牢金融反诈防线,保障客户资金安全。
  闪电战:智能“哨兵”三级联动
  4月17日下午5点左右,一位客户接到“公安部门”打来的电话,称其存在贩卖银行卡的非法行为,这位客户同意了把资产转入安全账户的建议,并按照对方的指示,开始一步步操作。
  此时,中信银行总行通过7×24小时智能反诈监测能力,发现该客户疑似正在遭受电信诈骗,第一时间冻结账户,并通知分支行立即处理。在多方联系未果的情况下,支行工作人员并未放弃,当日6时许,终于找到了仍在尝试转账的客户,成功阻止客户汇款。
  这是中信银行通过其“哨兵”智能反诈系统收获的海量反诈成果的缩影。一直以来,以建立联防联控体系为目标,持续构建电信诈骗防范体系,在欺诈交易关键链路上引入公安、社交、电信等外部风险信息,通过机器学习和大数据技术,建立基于前置风险行为序列的链式反欺诈智能风控体系,实现风控策略的动态调整,管控措施的梯度化和精准化,强化反诈预警能力与劝阻机制,及时发现潜在受害客户,并通过总分支三级联动响应机制,快速触达客户,第一时间协助客户摆脱诈骗人员的洗脑控制,及时阻止客户转账的行为。
  自2021年5月以来,中信银行反电信网络诈骗体系精准识别并拦截电信诈骗事件数百起,挽回客户损失6000余万元。
  攻坚战:断卡行动全链条出击
  中信银行紧盯技术反制,加大与公安、通信等部门协作配合,全面开展“断卡”行动。
  首先,建立工作专班机制和多层级考核体系,压实各级责任;健全账户分类分级管理机制,根据客户需求及其特征,匹配合理的非柜面交易限额;应用人脸识别技术,对高风险账户或业务进行增强核验,有效防范账户“实名不实人”;上线手机号实名核验功能,提高客户预留信息真实性;充分运用大数据、图谱分析等技术,提升防控能力。今年上半年识别并管控风险账户7万余户,拦截风险资金超2亿元。
  同时,强化警银协同,积极配合公安部门“断卡行动”,及时对公安部门移送的涉案、可疑等风险账户进行管控;完善与对接有权机关系统,支持有权机关快速管控涉案资金;积极向公安部门提供风险线索,为涉案人员抓捕和案件侦破提供助力。今年上半年协助有权机关处理在线冻结和紧急止付65.2万笔、扣划1.7万笔,协助公安部门抓获涉案人员175人。
  立体战:“反诈有信”靶向宣传
  中信银行引导各分支行充分发挥营业网点阵地宣传作用,组织分支机构在网点厅堂摆放宣传折页、海报、宣传单,并积极引导厅堂办理业务的客户阅读查看。
  通过LED显示屏滚动播放反电信诈骗宣传内容,利用电视播放宣传片,多渠道向社会公众宣传电信诈骗知识;通过ATM机等自助终端电子屏幕显示防诈骗提示;对办理汇款、转账业务的群众通过主动询问原因等方式提醒群众防范电信诈骗;组织信贷人员在办理、推广信贷等业务时,加强对贷款类诈骗、金融投资理财类诈骗等防范知识宣传。
  此外,该行通过线上渠道开展“反诈有信,幸福相伴”系列宣传活动,结合热点活动,对学生、老年人等易受骗的风险人群进行针对性的反诈警示教育,揭露电信诈骗犯罪手法和危害,增强群众防范意识,营造良好舆论氛围。同时,各分支机构进企业、进农村、进社区、进学校、进家庭,对涉案账户集中的地区、机构及易受骗人群开展靶向宣传。通过张贴宣传栏、播放宣传片等方式,告知广大金融消费者电信诈骗案件的发案特点、方式以及如何识别、如何应对、防止上当受骗等方法。
原链接: 作者:    

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